Banco metalli quali requisiti devono avere?

Il mercato dell'oro usato è, ormai da qualche anno, sulla bocca di tutti e sulle prime pagine dei principali mezzi di informazione.
A spingere l'attenzione verso questo settore sono diversi fattori: da un lato la convenienza indubbia, per chi decide di investire in oro, acquistando o vendendo il biondo metallo anche nella sua forma lavorata (comunemente definita usata); dall'altro il proliferare di fantomatici operatori di settore che, a vario titolo, promettono strabilianti guadagni a chi decida di fidarsi di loro.

In linea di massima i soggetti oggi presenti sul mercato sono tutti molto affidabili. Sono lontani i tempi in cui l'oro usato era appannaggio esclusivo di loschi individui che approfittavano della difficoltà delle persone per guadagnare e incrementare il già notevole giro del riciclaggio illecito.
Oggi, a dominare la scena sono i grandi Banco Metalli, società con struttura solida e ramificata, spesso operanti su base nazionale quando non internazionale: grazie alle notevoli quantità di metalli preziosi movimentate, essi riescono effettivamente a fornire ai propri clienti delle valutazioni e dei servizi molto vantaggiosi.

Il panorama è poi decisamente mutato da quando, in seguito ad uno specifico intervento legislativo, il commercio dell'oro è stato finalmente regolamentato ed è stata emanata la Nuova disciplina del Mercato dell'oro, anche in ottemperanza degli impegni presi dal nostro Paese in sede comunitaria.
La norma di riferimento è oggi la legge n.7 del 2000, che introduce e disciplina una figura particolare, l'Operatore Professionale in Oro, cui è riservata la possibilità di commerciare in oro a fini di investimento o oro industriale.
In tal modo il legislatore ha in qualche misura separato gli esercenti che trattano i metalli preziosi in due grandi categorie. 
Da un lato vi sono i commercianti che trattano oro usato, acquistandolo dai privati e rivendendolo ad altre società che si occupano poi della eventuale lingottatura e quindi della fusione e della successiva lavorazione dell'oro puro.

Rientrano in questa categoria coloro che esercitano più specificatamente l'attività di Compro Oro. Questi commercianti possono fornire ai propri clienti anche servizi accessori e provvedere, ad esempio, al recupero e alla rivendita di monili usati, ma non sono autorizzati a trattare specificatamente l'oro da investimento, né a procedere direttamente alla fusione, alla lingottatura o al commercio all'ingrosso dei cosiddetti rottami d'oro, ovvero di quei pezzi o frammenti di materiale prezioso che, non essendo più destinabili all'uso da parte dell'utente finale, possono solo essere fusi al fine di ricavare, appunto, barre da investimento o materiale da lavorazione industriale.
I Compro Oro puri, in quanto tali, non sono soggetti a particolari forme di controllo da parte delle autorità, fatta eccezione per gli obblighi di adeguata verifica della clientela che, nell'ambito della più generale lotta al riciclaggio, gravano anche su di loro.

La seconda categoria di soggetti deputati al commercio di preziosi, comprende invece i già citati Operatori Professionali in Oro. Si tratta di società che, in possesso di determinati requisiti, sono iscritte in un apposito albo tenuto presso la Banca d'Italia e sono soggette al controllo delle autorità e alle quali, unitamente alle Banche, è riservata la possibilità trattare l'oro da investimento.
In questo gruppo rientrano anche, in genere, i Banco Metalli, a patto che abbiano le caratteristiche societarie che ora andremo a vedere.

I requisiti imposti dalla L. 7/2000 riguardano in primo luogo la struttura societaria, che deve essere particolarmente solida.
In particolare è necessario che il soggetto abbia la forma di una società di capitali, scelta tra i modelli previsti dal nostro ordinamento: SpA, Srl, Sapa o cooperativa.
Il capitale sociale deve essere, in ogni caso, quello richiesto per la valida costituzione di società per azioni e quindi si richiede un ammontare, interamente sottoscritto e versato, pari almeno a 150.000 Euro.
Gli altri requisiti mirano a garantire la trasparenza e la regolarità delle operazioni. E' quindi richiesto che l'oggetto sociale contenga espressamente la previsione del commercio in oro e che i dirigenti, gli amministratori e i dipendenti comunque investiti di funzioni direttive, siano in possesso dei requisiti di onorabilità fissati dal T.U. in materia Bancaria e Creditizia.

Al fine di "trovare posto" nell'albo tenuto dalla Banca d'Italia, tali società devono infine effettuare una tempestiva e preventiva comunicazione di inizio attività e sottoporsi ai controlli periodici stabiliti dalle autorità deputate alla loro vigilanza.

Una volta ottenuta la qualifica di Operatori Professionali in Oro, i Banco Metalli possono quindi trattare sia l'oro da investimento, che quello industriale, così come definiti dalla legge.
Rientrano in particolare nella prima tipologia di merce lingotti, placche, monete, con un alta percentuale di metallo puro (pari o superiore ai 995 millesimi per le barre e 900 millesimi per le monete coniate dopo il 1800).
Ad essi è anche concesso fornire servizi in genere rivolti ai commercianti, ma non esclusi ai privati che siano in possesso di buone quantità di oro, primi fra tutti la raccolta di rottami d'oro e la loro fusione, che può avvenire anche all'interno dei laboratori di proprietà del Banco Metalli.

La qualifica di Operatore Professionale in Oro non impedisce infine al Banco Metalli, di offrire ai propri clienti anche tutti quei servizi che sono tipici di un tradizionale Compro Oro, in quanto la legislazione non ritiene incompatibile lo svolgimento di attività connesse e collaterali che abbiano ad oggetto il cosiddetto metallo da gioielleria ad uso più specificatamente ornamentale.